Nous comparons les contrats du marché sur les critères qui comptent, frais, qualité de la gestion pilotée, conditions de rente, fonds en euros, et nous structurons votre stratégie de versement dans la durée.
Souscrire un PER, c'est facile. Le souscrire au bon moment, au bon montant, dans le bon contrat, avec la bonne allocation et la bonne stratégie de sortie : c'est un autre travail.
Notre accompagnement traite le PER comme une brique d'une stratégie d'ensemble : articulation avec l'assurance vie, optimisation du plafond pluriannuel, choix entre versement déduit ou non déduit, anticipation de la sortie.
Indiquez le montant que vous envisagez de verser sur votre PER cette année et votre tranche marginale d'imposition. Nous estimons l'économie d'impôt immédiate et le coût réel de votre effort d'épargne.
Estimation indicative basée sur le seul effet de la déduction au TMI sélectionné. Ne tient pas compte du plafonnement des niches fiscales, des reports de plafonds, ni de la fiscalité de sortie. Ne constitue ni un conseil personnalisé, ni une projection garantie.
Diagnostic fiscal, horizon de placement, capacité d'épargne, projet de retraite.
Comparatif des contrats du marché sur les critères qui comptent vraiment.
Construction d'une allocation adaptée à votre horizon et à votre profil.
Mise en place administrative, optimisation de la date du versement.
Point annuel, arbitrages, ajustement de la stratégie au fil de la vie.
Revenus stables, 15 années d'activité devant lui, déjà détenteur d'une assurance vie diversifiée.
Capitalisation pilotée à horizon 65 ans, sortie projetée à 60 % en capital et 40 % en rente réversible.
Anciens Madelin à arbitrer, plafond pluriannuel inutilisé sur trois ans.
Mobilisation des plafonds non consommés, transfert des anciens contrats vers un PER moderne.
Projet d'acquisition de résidence principale à 60 ans, souhaite préparer un complément retraite.
PER en déblocage anticipé partiel à 60 ans (résidence principale), solde maintenu jusqu'à la retraite.
Noms cités à titre informatif. Marques déposées par leurs détenteurs respectifs.
Notre guide complet présente le fonctionnement du PER : fiscalité, cas de déblocage, sortie en capital ou en rente, transmission.
Lire le guide PERUn premier échange de 30 minutes pour cadrer votre projet, sans engagement.